近日，中国银行湖北省黄陂县支行受到上级主管部门的表扬，该行历时两年，成功堵截一起300万元资金的诈骗案，被传为佳话。
1996年7月18日，7名自称从湖北仙桃市来的人，带着署名收款人“刘振超”的260万元汇票和40万元现金，到黄陂县中行营业厅办理个人储蓄存款手续。操作员李薇、李丽娟为其办理了四张一年定期储蓄存单，但对这笔意外的巨额存款，她们感到疑惑：“仙桃离黄陂这么远，刘振超等人为什么要舍近求远呢？”
存款后的第13天，“刘振超”一行三人来行里称其存单遗失，要求办理挂失手续。临柜人员又是李薇、陈丽娟。她俩向行长周叔端作了汇报，严格审查有关证件，按规定办理手续后密切关注事态的发展。
几天后，“刘振超”一行带着盖有仙桃兴民商场公章的挂失申请书第二联来换取银行挂失申请书的第三联，按银行业务规定凭此第三联在7天后就可取款或换取新存单，万一有诈，后果不堪设想。两名储蓄员提出：“由于金融巨大，必须先实地调查核实后再换单。”行长周叔端随后派人到仙桃市调查，发现存款人单位和住址不相符，其身份证也不对。
此后，“刘振超”等人没有再来，但他们中的一个姓王的人通过电话多次申请取款，支行领导明确答复：“情况不明，不能换单取款。”
时间过去一年后，四张总额为300万元的存单到期了，真刘振超等三人拿着存单前来要求取款，并矢口否认他挂失过，也否认存单丢失过。经核对证件，此次，刘振超的身份证号码和前来挂失时的刘振超的身份证号码确实不同，由此判断两个刘振超中必有一个有诈。
警方迅速破获了这起巨额金融诈骗未遂案。原来，仙桃市人戴胜安、邓振雄等组成的诈骗团伙，通过石大桃等为中间人，利用仙桃市解放信用社的资金，并将其所属的交通、蔡园储蓄所的存款资金以蔡园储蓄所主任刘振超的名义存入黄陂中行，诈骗团伙将50万元的现金付给真刘振超、石大桃等，作为高息报酬，并同时从对方取得了存款的有关资料，然后由诈骗团伙中的另一名犯罪分子假冒刘振超前来办理挂失取款手续，企图诈骗巨额资金。
参与诈骗的人员于今年6月底均被依法处理。
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